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爱游戏体育:什么是基金的单位净值、累计净值和复权净值?

2021-04-01 22:20:30 来源:【jake】 作者:-=Jake=- 386
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一、单位净值

基金的单位净值即基金份额的单位净资产价值,是用该基金当前的所有净资产(总资产-总负债) 除以基金的总份额后得到值;大部分基金的单位净值会在T+1公布。基金单位净值不含基金分红部分,例如:

一支基金刚上市时的单位净值为1元,若半年后每份额分红0.1元,则该基金的单位净值变为0.9元(注:在总资产和总负债不变的情况下);若再过半年后,上涨10%基金里面的单位净值是什么意思,此时基金的单位净值就变成0.9 * (1 + 10%) = 0.99元

可以这么理解,基金的单位净值即为当前申购(买入)、赎回(卖出)的价格。

二、累计净值

因为单位净值不考虑基金分红这部分,若我们要纳入计算的话,我们就用”累计净值“来表示澳洲幸运5 ,累计净值 = 基金当前单位净值 + 基金成立后累计单位分红金额;

接上上述例子,虽然半年后每份额有分红0.1元,但累计净值仍是1元(0.9 + 0.1),分红前后实质上没有变化;再过半年,上涨10%,单位净值变成0.99元,累计净值 = 当前单位净值 + 分红 = 0.99 + 0.1 = 1.09元

三、复权净值

我们买基金的时候,一般会在交易平台设置分红方式:现金分红 或 红利再投资;

现金分红是指基金公司分红后爱游戏官网 ,分红所得的资金会发放到交易平台的固定账户或投资者的银行卡;红利再投资是指分红所得资金将直接用于购买该基金(此时用户所持有的基金份额会增加)

在上述计算累计净值部分,若分红方式是选择现金分红,上述计算结果是对的;若分红方式是选择红利再投资,则累计净值计算出来的值不准华体会首页 ,因为红利再投的回报没有反映到累计净值里面,这时我们就引申出了复权净值

复权净值考虑到了红利再投,对基金的单位净值进行了复权计算;也就是将”单位净值+红利再投资“进行了复利计算

仍接上上述例子,某基金刚成立时单位净值是1元爱游戏下载 ,半年后每份额分红0.1元,最新的基金单位净值是0.9元,最新的累计净值仍是1元澳洲幸运10开奖结果 ,分红方式为红利再投资;若再过半年后,基金上涨10%,单位净值 = 0.9 * (1 + 10%) = 0.99元,分红部分对应的回报 = 0.1 *(1 + 10%) = 0.11元,则复权净值 = 0.99 + 0.11 = 1.1元

小结:

1、基金的单位净值即基金最新的申购(买入)、赎回(卖出)的价格;基金的单位净值不考虑基金分红

2、基金的累计净值 = 基金当前的单位净值 + 基金成立后累计单位分红金额;基金的累计净值考虑基金分红基金里面的单位净值是什么意思,且当基金分红的方式为现金分红时,此公式计算的值准确;若基金分红方式是红利再投资,需用复权净值表示

3、基金的复权净值 = 基金当前的单位净值 + 分红部分对应的回报

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